Was ist Factoring?

Finanzierung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, auch bekannt als Factoring, ist ein leistungsfähiges Werkzeug, das hat finanzielle tankte das Wachstum und den Erfolg einer Reihe von Unternehmen.

Factoring ermöglicht es Unternehmen zu kapitalisieren ihre unbezahlten Forderungen aus dem Verkauf von ihnen an ein Factoring-Unternehmen für die sofortige Bezahlung. Mit Factoring-Unternehmen

Sofort bezahlt für ihre Arbeit in Rechnung aus dem Factoring-Unternehmen finanzieren, während die Factoring-Gesellschaft wartet, zu Lasten des Kunden. Factoring

Stärkt ein Unternehmen "Cash-Position durch die Verkürzung der Zeit, sich bezahlten Rechnungen auf 48 Stunden und die Bereitstellung der benötigten Mittel zur Bewältigung heutiger und Aufwendungen

Ziel neue Möglichkeiten.

Factoring Leistungen

Im Gegensatz zu Krediten und Kreditlinien, die vorsehen, dass der Client haben Sachanlagen und Finanzwerte stark, Factoring setzt stärker auf die

Finanzielle Stärke der Kunden "Kunden. Dies ist eine wichtige Funktion, da viele neue und kleine Unternehmen nicht erfüllen, die finanziellen Kriterien der traditionellen

Kreditinstitute. Doch viele kleine Unternehmen die Möglichkeit haben, eine Liste von Kunden, die finanziell stark nutzen kann. Factoring ermöglicht Unternehmen,

Kapitalisierung der Liste ihrer Kunden und bietet ihnen ein Werkzeug zum Umwandeln von ausstehenden Forderungen sofort in bar, ohne Schulden. Seit

Factoring ist nicht ein Darlehen, ist es eine ideale Finanz-Produkt für die folgenden:

O Neue und aufstrebende Unternehmen einschließlich der kleinen Unternehmen und zu Hause, Berater und Solo-nehmern.
Über finanziell starke Unternehmen mit Kunden
Über Unternehmen, die Vorbereitung deutlich zu wachsen
Das Geschäft mit der immateriellen Vermögenswerte (zB Berater)
Über Unternehmen, die nicht wollen, nehmen Sie ein Darlehen

Ein weiterer Vorteil des Factoring ist, dass der Faktor der Regel davon ausgegangen, Teil der Kunden Kreditrisiko für die Kunden. Dies bedeutet, dass, wenn der Kunde

Zahlungsunfähig wird finanziell durch Konkurs-und nicht bezahlt die Rechnung, den Faktor gehen davon aus, dass der Verlust. Dies ist eine wichtige Dienstleistung für kleine Unternehmen

, Die möglicherweise nicht in der Lage zu leisten, die Insolvenz eines Kunden.

Kosten

Die Kosten für ein Factoring-Transaktion - auch bekannt als der Rabatt - ist abhängig von einer Reihe von Variablen wie die finanzielle Stärke der Kunden-und

Der Betrag wird berücksichtigt. Generell, der Rabatt ist ein Prozentsatz der Rechnung der Nennwert, erhöht sich mit der Zeit, bis die Rechnung bezahlt wird. Klein

Unternehmen, die, die zwischen 20000 Dollar und 300000 Dollar in jährlichen Einnahmen, die Kosten, einen Rabatt in Höhe von etwa 2% für alle zehn (10) Tagen, dass die

Rechnung bleibt unbezahlt. Factorable Unternehmen mit einem Umsatz von über $ 300000 zu erwarten niedrigere ermäßigte.

Factoring at Work: Business Services and Products, Inc. Case Study

Business Services and Products, Inc. (BSP, Inc.) ist eine kleine fiktive Firma, die Business-Beratung und Ausrüstung den örtlichen Unternehmen. Es hat

300000 Dollar der jährlichen Einnahmen und während der letzten Jahre BSP Inc. hat genossen deutliches Umsatzwachstum. Obwohl die meisten Geschäftsinhaber wäre sehr glücklich,

Verwaltung wie ein Unternehmen, Jane Sullivan, BSP Inc's Präsident, ist sehr besorgt über ihre finanzielle Lage des Unternehmens.

Die meisten der BSP Inc. 's Kunden sind große Unternehmen mit einem guten Ruf für immer ihre Rechnungen bezahlen. Aber sie nehmen immer zwischen 30 und 45 Tagen, um

Bezahlen müssen. BSP Inc., allerdings muss sie bezahlen ihre Mitarbeiter alle zwei Wochen und deren Lieferanten alle vier Wochen. Diese Diskrepanz zwischen dem Zeitpunkt,

Kunden zahlen ihre Rechnungen und die Zeit BSP Inc. muss sie bezahlen ihre Mitarbeiter und Lieferanten hat Cash-Flow-Probleme in der Vergangenheit. Ausserdem sind diese Cash -

Flow-Probleme verursacht haben bereits Jane zu verzögern Abrechnungsperiode zweimal in diesem Jahr und haben ihren Handel (Lieferanten-) Kredit in Gefahr mehrere Male. Dies hat auch

Verursacht sie passieren zu einer Reihe von bedeutenden Geschäftschancen, weil sie nicht sicher war, die finanzielle Möglichkeit, die Miete und die Kosten für zusätzliche

Mitarbeiter. Leider, Inc. BSP nicht über eine genügend große finanzielle Polster in der Bank zu leisten zahlen Arbeitnehmer während er darauf wartet, für 45 Tage neue Kunden

Ihre Rechnungen zu bezahlen.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die BSP, Inc's aktuelle Finanz-und Ertragslage.

Business Services and Products, Inc (ohne Finanzierung)

Jahres-Umsatz: $ 300.000
Lost neue Absatzchancen: Unbekannt
Total Sales: $ 300.000

Variable Kosten (60% des Umsatzes): $ 180.000
Feste Kosten (Miete, Telefon, etc.): $ 20.000
Total Kosten: 200.000 $

Gewinn (Umsatz - Kosten): $ 100.000

Obwohl das Unternehmen die Aussichten erscheinen große, Jane möglicherweise zum Stillstand kommen ihr Wachstum des Unternehmens, bis sie groß genug baut ein Cash-Polster in der Bank auf

Finanzen das Wachstum ihres Unternehmens. Nach sorgfältiger Prüfung, Jane entschieden, dass eine Factoring-Zeile des Working Capital konnte ihren Beitrag zur Stärkung des Unternehmens

Finanz-und Ertragslage. Darüber hinaus Factoring ihre Rechnungen ermöglichen würde BSP Inc. zu übernehmen und neue Kunden weiter wachsen, wissen, dass sie könnten

Kapitalisieren zu ihrem langsamen zahlende Kunden. BSP Inc. 's Finanzierung Vereinbarung wird das Unternehmen mit einen Vorschuss in Höhe von 70% ihrer Leistungen in Rechnung gestellt. Dies bedeutet,

Dass das Unternehmen können sich 70% des Nominalwerts der Elemente Rechnungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach der Vorlage bei den Faktor. Die restlichen 30% der

Fonds, abzüglich der Factoring-Gebühren, wird schnell zurückgezahlt, sobald der Kunde bezahlt die Rechnung. Diese Linie der Stärkung des Working Capital der Gesellschaft

Finanz-und Bankkonten, die Jane zu zahlen für neue Mitarbeiter zu neuen Service-Verträge. Jane auch beschlossen, die extra zu bezahlen ihr Kapital

Lieferanten frühzeitig zu erhalten schnelle Zahlung Rabatte und als Beitrag zur Reduzierung der Kosten für Factoring.

Inc. BSP-Kunden zahlen ihre Rechnungen innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt. Der Rabatt (Factoring-Gebühr) für diese Rechnungen ist 6%. Jedes Mal, wenn eine Rechnung bezahlt, wird die

Faktor Rabatte BSP Inc., die restlichen 30%, die nicht weniger fortgeschritten die Factoring-Gebühr. Dies bedeutet, dass, sobald die Transaktion abgeschlossen ist, sind die Rabatte Faktor

24% (30% - 6%) zu BSP Inc. Dank der Factoring-Zeile des Working Capital, Jane wurde ebenfalls um eine weitere im Wert von $ 120000 Unternehmen, die ihre

Jahresumsatz bis zu $ 420.000.

Die folgende Tabelle zeigt BSP Inc. 's finanzielle Lage ein Jahr nach der Verwendung von Factoring.

Business Services und Produkte (Factoring)

Bestehende Sales: $ 300.000
Neue Sales: $ 120.000 (Faktor)
Total Sales: $ 420.000

Variable Kosten (60% des Umsatzes): $ 252.000
Feste Kosten (Miete, Telefon, etc.): $ 20.000
Cost of Factoring (6% von 120.000 Dollar): $ 7.200
Total Kosten: 279.200 $

Net Profit (Umsatz - Kosten): $ 140.800

Wie kann man aus der obigen Tabelle, Factoring geholfen BSP Inc. erhöhen Gewinne wesentlich von $ 100000 bis $ 140800 - eine Erhöhung um 40%. Es platziert BSP Inc.

Auf eine stabile finanzielle Grundlage, Priming es für Wachstum. Auch die Auswirkungen der Factoring-Kosten in der unteren Zeile war minimal, denn es war einfach

Absorbiert durch die zusätzlichen Unternehmen, die zeigen, dass Factoring bezahlt wurde direkt durch das Wachstum.

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