Nach Angaben der FTC-Website "Niemand kann rechtlich entfernen genaue und aktuelle negative Informationen aus einem Kredit-Bericht. Das Gesetz ermöglicht es Ihnen, fragen Sie nach einer Untersuchung von Informationen in Ihrer Datei, die Sie Streit als unrichtig oder unvollständig sind."

Dies ist eine Nachricht, dass scheint sehr einfach. In der Tat, viele Kritiker von Kredit-Reparatur-und Kredit-Reparatur Anwaltskanzleien wie Lexington Gesetz wird versuchen, diese Nachricht zu implizieren, dass die Inanspruchnahme nur für Menschen mit einer schlechten Kredit-Score ist zu warten, für ihre Kredit, um über ihre eigenen. Wenn Sie einige Zeit dauern, bis die Forschung die Gesetze rund um Kredit-Berichterstattung und Ihre Rechte für die Anfechtung der negativen Informationen in Ihrer Kredit-Berichte, jedoch werden Sie feststellen, dass die FTC Zitat oben ist viel weniger schwarz-weiß als Kritiker der Credit Reparatur hätte Sie der Meinung sind.

Dies hat meist damit zu tun, die Idee der ungenauen vs genau, wenn es um die Informationen in Ihrer Kredit-Berichte. Wenn wir normalerweise denken, der diese Begriffe sind wir der Meinung, der ihnen nach, wie sie definiert sind in einem Wörterbuch. In der Kredit-Berichterstattung Welt, aber diese zwei Worte etwas anderes bedeuten. Während sie sind nicht ganz neu definiert, die Definitionen dieser beiden Wörter wie sie verwendet werden in der Fair Credit Reporting Act (FCRA) geändert werden, wenn sie auf die Kredit-Reporting-System.

Beim Versuch, sich einen Eindruck von dem, was richtig ist, wenn es um Ihre Kredit-Berichte, ist es hilfreich zu unternehmen, um diejenigen Dinge, die nicht richtig sind.

So starten Sie mit, es gibt Punkte, die offensichtlich unrichtig sind oder nicht zeitgerecht. Dies sind Angebote auf Ihrer Kredit-Berichte, die jemandem gehören, dem anderen, zugesetzt wurden mehr als einmal, sind das Ergebnis von Identitätsdiebstahl, die bereits länger notiert sind über 7 Jahren, etc. Da, wie die Credit Reporting System funktioniert, ist es überraschend gemeinsamen für diese Art von Posten bis zum Ende bis auf Ihrer Kredit-Berichte. In der Tat, Studien zeigen, dass eine Mehrheit der Kredit-Berichte enthalten diese Art von Fehlern.

Für viele Menschen ist dies die einzige Form der negativen Punkt sie der Meinung sind, kann bestritten werden, und entfernt von einem Kredit-Bericht. Die Wahrheit ist, gibt es eine Reihe von anderen Klassifikationen der negativen Artikel auf Ihrer Kredit-Berichte, die Sie haben das Recht zu Streitigkeiten.

Zusammen mit Anfechtung negative Elemente, die offensichtlich unrichtig sind oder nicht zeitgerecht, Sie haben auch das Recht auf ein beliebiges Element Streit Sie der Meinung sind irreführend ist, unvollständig, zweideutig, nicht-verifizierbare, einseitig oder unklar.

Die finanziellen Folgen aus einer Scheidung ist ein gemeinsamer Weg für diese weniger offensichtlich unrichtig Arten von Kredit-Angebote erscheinen auf Ihrer Kredit-Berichte. Oft mal in einer Scheidung, finanzielle Verantwortlichkeiten sind divvied zwischen den beiden Ehegatten. Ein Ehepartner Mai erhalten das Haus, während der andere erhält ein Auto und die Kreditkarten. Jeder Ehegatte ist dann verantwortlich für die laufenden Zahlungen der Gegenstände, die sie zugewiesen wurden. Das Problem ist, dass Gläubiger müssen sich nicht an die Bedingungen der Scheidung Gericht. Wenn eine Person aufhört Zahlung auf die Hypothek, zum Beispiel, weil beide Namen sind auf dem Papierkram, den Kreditgeber wird sich bemühen, die Zahlung von beiden Menschen und wenn sie nicht diese Zahlung erhalten, können sie Bericht der Ausfälle auf beiden Menschen Kredit-Berichte. Also, auch wenn nur ein Ehegatte lebt im Haus und ist verantwortlich für die Zahlungen, die anderen können immer noch ihre Kredit-Score gehämmert durch die Kreditgeber.

In einem Fall wie diesem, der unschuldige Ehegatte kann deutlich machen den Fall, dass die Ausfälle auf ihren Kredit-Berichte sind irreführend, da sie ihre Kredit-Look schlecht, obwohl sie nichts getan haben, falsch.

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