Vor ungefähr fünf Jahren zog ich von den Rank des Seins ein renter auf den des Seins ein Eigenheimbesitzer um. Jetzt nicht eine Woche geht durch die, die ich etwas Art Angebot nicht durch die Post mich anregend, meine Hypothek neu zu finanzieren, eine Hauptbilligkeit Kreditlinie (HELOC) zu öffnen oder ein Hauptbilligkeit Darlehen zu beantragen empfange.

Profit-hohe Interesse Kreditkarte Schuld! Deine Monatszahlungen senken! Ein neues Auto kaufen! Geld jetzt neu finanzieren und erhalten! die Slogans schreien, die über den Umschlägen gespritzt werden.

Das fördernde Buchstabeinnere unterstreichen, wie einfach es für mich „erhält das Extrabargeld ist, das du benötigst JETZT!“ Sie versprechen, daß „nicht aus Tasche heraus“ mit einem eben neu finanzierten 30-Jahredarlehen kostet.

Könnte ich etwas Extrabargeld JETZT benutzen? Du wettetest, daß ich könnte! Wer benötigt hohe Interesse Kreditkarte Schuld? Nicht ich, keine Weise, keine wie! Ein neues Auto kaufen? Hmmm, mag ich diesen neuen Pontiac G6, das ich auf Fernsehapparat gesehen habe, möglicherweise in einer glatten Titanfarbe mit schwarzer Ordnung?

Für Tausenden UShaushalte „süsses Haupthaus“ wird schnell ersetzt mit einem neuen Gefühl - „Hauptbonbon ATM.“ Entsprechend der neuesten Bundesreservestudie kassieren 45% von den Eigenheimbesitzern, die neu finanziert haben, ihre Hypotheken gezogen heraus und 74% verwundet herauf das Verlängern ihrer Hypothek bis zum ungefähr sechs Jahren. Nur 17% verkürzte ihre Kreditbedingung, die entscheidet, zu einer 15-Jahr-Hypothek zu verkleinern.

In einer Periode von sechs Jahren, sind Amerikaner mehr als der ausstehende Betrag auf Hauptbilligkeit Darlehen und den Kreditlinien geverdoppelt worden und $766.2 Milliarde, entsprechend der Bundesreserve genähert.

Wenn du in deinen vierziger Jahren bist und du finanzierst auf einem neuen 30 Jahr neu. Darlehen, bist du in deinen siebziger Jahren, bis dein Darlehen beendet. Selbst wenn du weg von einigen Jahren rasierst, indem Sie hinunter deine Grundregel zahlen, riskierst du noch, dein Haupt nicht „frei und“ klar zu besitzen, während du Pensionsalter dich näherst.

Was geschah der ära, als dein Haus als deinen nur für galt die lebensbedrohenden oder Leben-ändernden Fälle wie das Zahlen für die Hochzeit eines Kindes oder für eine medizinische Dringlichkeit verwendet zu werden Notgroschen? Und am schlechtesten von allen, verwenden viele neue Eigenheimbesitzer ihre Hauptbilligkeit als eine andere Quelle für Finanzierung neue Schulden.

Zweimal denken, bevor Sie Hauptbilligkeit verwenden, um Kreditkarte Balancen weg zu zahlen. Wenn du bereits auf deinen Kreditkarten jetzt verschwendest, läßt was dich alles denken ist unterschiedlich, nachdem du sie weg mit einem Darlehen oder einer Kreditlinie zahlst? Gerechter Wind vieler Leute herauf tieferes in der Schuld oder im Einfassungbankrott, weil sie nicht ihre Karten, oben aufzuladen widerstehen konnten wieder.

Dieses im Verstand halten, bevor Sie deine Hauptbilligkeit klopfen - dein Darlehen oder HELOC wird durch dein Haus gesichert. Rückstellung auf dem Darlehen und du könntet dein Haus verlieren, selbst wenn du Bankrott erklärst!

Der beste Gebrauch für Hauptbilligkeit ist, Verbesserungen zu bilden, die Mehrwert deinem Haus. Eine Küche oder ein Badezimmer umzugestalten, das Addieren eines Extraraumes oder das Herstellen einer Vorlagensuite sind einige der „heißen“ Verbesserungen gerecht, die wirklich auszahlen können, wenn sie Zeit für dich zu verkaufen kommt.

Wenn dein Haus wirklich dein Notgroschen ist, sein intelligent über wie Gebrauch seine Billigkeit. Überprüfen, ob es innen mit deinem gesamten finanziellen Plan und golas paßt. Andernfalls könntest du ohne ein Nest und gerade das Ei gelassen werden!

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