Quando você pôde supor que todo o investor do fundo mútuo deve se usar Quicken ferramentas do record-keeping do fundo mútuo, aquele não é o caso. Porque se manter record do investimento, including se manter record do fundo mútuo, requer o trabalho significativo e envolve a complexidade, você necessita certificar-se que o esforço a vale a pena.

No general, você mantem registros do investimento para algumas das seguintes razões:

Razão 1: Você quer seguir a renda do interesse e de dividendo.

Razão 2: Você quer aos ganhos importantes da trilha e às perdas realizados e unrealized.

Razão 3: Você quer medir ou classificar o profitability de um investimento calculando seu retorno anual ou rendê-lo.

Obviamente, todos os três das tarefas no som precedente da lista de valor, mas muitos investors não necessitarão usar-se Quicken ferramentas do record-keeping para começar esta sorte da informação.

Seguindo a renda de investimento

Se seu investing estiver feito usando clientes imposto-adiados, tais como clientes de aposentadoria individual, 401 (k) s, e outros recipientes similares do investimento, você não necessita seguir a renda de investimento. A renda dos investimentos imposto-adiados armazenados não é atualmente taxable. O dinheiro que você contribui a um destes clientes imposto-adiados pode ser contado como uma dedução quando o dinheiro é transferido no cliente. Todo o dinheiro que você se retirar finalmente de um destes clientes pode ser contado como a renda quando você move o dinheiro fora do cliente e em seu cliente verificando regular.

Por exemplo, se você contribuir o dinheiro a um cliente de aposentadoria individual escrevendo uma verificação em seu cliente de banco regular, você pode categorizar a verificação como de “a contribuição IRA” quando você escreve a verificação. Este categorization deixa-o fàcilmente seguir a dedução que da contribuição de IRA você necessitará relatar em seu retorno de imposto. Similarmente, se você retirar o dinheiro de um cliente de IRA, tudo que você necessita fazer é categorizar o depósito como a renda de IRA. Isto deixa-o manter-se a par das retiradas que de IRA você necessitará também relatar em seu retorno de imposto.

Seguindo ganhos importantes

Como mencionado mais cedo, os ganhos importantes realizados e unrealized são frequentemente a segunda razão para usar-se Quicken para manter-se record do investimento. No exemplo de um cliente taxable regular do investimento, quando você compra e então um sell mais atrasado um investimento, você experimenta um ganho importante ou a perda que necessita ser relatou em seu retorno de imposto. Porque os ganhos importantes e as perdas são importantes para seu retorno de imposto, quando você mantem registros de investimentos taxable você quer seguir estes artigos. Você quer mesmo seguir o potencial, ou ganhos unrealized, importantes e perdas.

Entretanto, quando seguir ganhos importantes e perdas unrealized e realizados for importante para clientes taxable do investimento, você não necessita fazer este para clientes imposto-adiados do investimento como clientes de aposentadoria individual e 401 clientes (k). A razão é simples. Para clientes imposto-adiados do investimento, os ganhos e as perdas não são taxable. Apenas como são o caso com renda de investimento, dentro de um cliente imposto-adiado do investimento, os ganhos e as perdas não ter nenhum efeito na renda taxable. Outra vez, o único efeito de imposto vem do dinheiro que você se move e fora do cliente. No general, o dinheiro que você se move no cliente é uma dedução para finalidades de calcular sua renda taxable. O dinheiro que você se move fora de seu cliente é uma quantidade da renda para finalidades de calcular seu retorno de imposto da renda.

A régua geral descrita no dinheiro precedente do parágrafo- that movido e fora de um cliente imposto-adiado do investimento é o que produz uma dedução de imposto ou a renda taxable quantidade-está verdadeira. Entretanto, predictably, alguns clientes imposto-adiados do investimento não trabalham esta maneira. Há, por exemplo, IRA nondeductible e de IRA de Roth clientes. Um cliente nondeductible de IRA não dá ao taxpayer uma dedução meramente para dinheiro movente no cliente. Também, um cliente de IRA de Roth não produz realmente nenhuma renda taxable apenas porque você move o dinheiro fora do cliente.

O benefício preliminar de um IRA de Roth é que você começa retirar o dinheiro do IRA sem incluir a retirada em seu retorno de imposto. Entretanto, apesar do fato que o dinheiro movido em determinados tipos de IRAs ou fora de determinados tipos de IRAs não provoca uma dedução de imposto ou uma renda taxable, as réguas gerais descritas aqui aplicam-se ainda. Mesmo para IRAs nondeductible ou Roth IRAs, você não necessita seguir a renda de investimento, renda de dividendo, ganhos importantes, e as perdas importantas para usar-se do record-keeping do imposto Quicken.

Desempenho de medição do investimento

Como identificada mais cedo, a terceira razão para manter-se record do investimento concerne a medida de desempenho do investimento. No general, uma das coisas que você quer fazer quando você se tornar sério sobre seu investing é calcula como bom ou como o bad um investimento executa. O investimento completo e exato grava a força você para avaliar honesta seu investing.

Uma das maneiras que você mede o desempenho do investimento é pelo cálculo do retorno anual, ou pelo rendimento, produzido pelo investimento. Por exemplo, se você comprar um estoque para $12 uma parte e um sell mais atrasado ele para $18 uma parte, você deve calcular o retorno anual no estoque.

Um retorno anual, ou o rendimento, assemelham-se a uma taxa de interesse. Comparando o retorno um estoque ganha ao retorno fornecido por outros investimentos, você ganha um frame da referência e começa uma idéia melhor de se um sentido particular dos makes do investimento.

Quando calcular retornar obviamente o sentido dos makes, anotar que uma das tarefas seus fundos mútuos companhia de gerência que é calcula retornos anuais. Conseqüentemente, você não necessita duplicar este esforço. De fato, um dos serviços você está pagando já os fundos mútuos a companhia de gerência que para é o cálculo desta medida de desempenho importante.

As companhias de gerência do fundo mútuo calculam retornos em uma base-típico anual usando o ano de calendário porque o período para que os retornos são calculados. Seu investimento que prende o período não pode combinar o período para que o retorno foi calculado. Por exemplo, se você prender um investimento por um ano mas seu ano funciona julho 1 junho a 30, uma medida do retorno fornecida pela companhia do fundo mútuo não pode ser útil se o retorno for janeiro 1 dezembro a 31. Não obstante, se você usar o investimento prudent do fundo mútuo estratégia-que é simplesmente invest por uns períodos mais longos, para comprar e prender- então medidas de desempenho de companhia de gerência do fundo mútuo dão-lhe a informação que você necessita.

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