Mientras que puede ser que asumas que cualquier inversionista del fondo mutuo debe utilizar aceleró las herramientas del mantenimiento de registros del fondo mutuo, ése no es el caso. Porque el mantenimiento de registros de la inversión, incluyendo mantenimiento de registros del fondo mutuo, requiere el trabajo significativo e implica complejidad, necesitas cerciorarse de que el esfuerzo la valga.

Guardas generalmente los expedientes de la inversión para un de los después de razones:

Razón 1: Deseas seguir renta del interés y de dividendo.

Razón 2: Deseas a las ganancias sobre el capital de la pista y a las pérdidas observadas y sin realizar.

Razón 3: Deseas medir o calificar lo beneficioso de una inversión calculando su vuelta anual o rendir.

Obviamente, los tres de las tareas en el sonido precedente de la lista de mérito, sino muchos inversionistas no necesitarán utilizar aceleraron las herramientas del mantenimiento de registros para conseguir esta clase de información.

Seguir renta de inversión

Si se hace tu inversión usando cuentas impuesto-diferidas, tales como cuentas de jubilación individual, 401 (k) s, y otros envases similares de la inversión, no necesitas seguir la renta de inversión. La renta de las inversiones impuesto-diferidas almacenadas no es actualmente imponible. El dinero que contribuyes a una de estas cuentas impuesto-diferidas se puede contar como deducción cuando el dinero se transfiere en la cuenta. Cualquier dinero que te retires en última instancia a partir de la una de estas cuentas se puede contar como renta cuando mueves el dinero de la cuenta y en tu cuenta de comprobación regular.

Por ejemplo, si contribuyes el dinero a una cuenta de jubilación individual escribiendo un cheque en tu cuenta bancaria regular, puedes categorizar el cheque como “contribución de IRA” cuando escribes el cheque. Esta clasificación te deja fácilmente seguir la deducción de la contribución de IRA que necesitarás divulgar sobre tu declaración de impuestos. Semejantemente, si retiras el dinero de una cuenta de IRA, todo lo que necesitas hacer es categorizar el depósito como renta de IRA. Esto te deja no perder de vista los retiros de IRA que también necesitarás divulgar sobre tu declaración de impuestos.

Seguir ganancias sobre el capital

Según lo mencionado anterior, las ganancias sobre el capital realizadas y sin realizar son la segunda razón de usar aceleran a menudo para el mantenimiento de registros de la inversión. En el caso de una cuenta imponible regular de la inversión, cualquier momento compras y entonces una venta más última una inversión, experimentas una ganancia sobre el capital o la pérdida que necesita ser divulgó sobre tu declaración de impuestos. Porque las ganancias sobre el capital y las pérdidas son importantes para tu declaración de impuestos, cuando guardas los expedientes de inversiones imponibles deseas seguir estos artículos. Incluso deseas seguir potencial, o ganancias sin realizar, sobre el capital y pérdidas.

Sin embargo, mientras que seguir ganancias sobre el capital y pérdidas sin realizar y observadas es importante para las cuentas imponibles de la inversión, no necesitas hacer esto para las cuentas impuesto-diferidas de la inversión como cuentas de jubilación individual y 401 cuentas (k). La razón es simple. Para las cuentas impuesto-diferidas de la inversión, los aumentos y las pérdidas no son imponibles. Apenas al igual que el caso con renta de inversión, dentro de una cuenta impuesto-diferida de la inversión, los aumentos y las pérdidas no tener ningún efecto en renta imponible. Una vez más el único efecto de impuesto viene del dinero que te mueves en y de la cuenta. Generalmente el dinero que te mueves en la cuenta es una deducción con objeto de calcular tu renta imponible. El dinero que te mueves de tu cuenta es una cantidad de la renta con objeto de calcular tu vuelta de impuesto sobre la renta.

La regla general descrita en el dinero precedente del párrafo- that movido en y de una cuenta impuesto-diferida de la inversión es qué produce una deducción fiscal o la renta imponible cantidad-es verdad. Sin embargo, fiable, algunas cuentas impuesto-diferidas de la inversión no trabajan esta manera. Hay, por ejemplo, IRA nondeductible y las cuentas de IRA de Roth. Una cuenta nondeductible de IRA no da a contribuyente una deducción simplemente para el dinero móvil en la cuenta. También, una cuenta de IRA de Roth no produce realmente ninguna renta imponible apenas porque mueves el dinero de la cuenta.

La ventaja primaria de un IRA de Roth es que consigues retirar el dinero del IRA sin incluir el retiro en tu declaración de impuestos. Sin embargo, a pesar de que el dinero movido en ciertos tipos de IRAs o fuera de ciertos tipos de IRAs no acciona una deducción fiscal o la renta imponible, las reglas generales descritas aquí todavía se aplica. Incluso para IRAs nondeductible o Roth IRAs, no necesitas seguir la renta de inversión, renta de dividendo, ganancias sobre el capital, y las pérdidas de capitales para usar del mantenimiento de registros del impuesto aceleran.

Funcionamiento de la inversión que mide

Según lo identificado anterior, la tercera razón del mantenimiento de registros de la inversión se refiere a la medida de funcionamiento de la inversión. Generalmente una de las cosas que deseas hacer cuando haces serio sobre tu inversión eres calculas cómo es bueno o cómo el malo una inversión se realiza. La inversión completa y exacta registra la fuerza tú honesto para evaluar tu inversión.

Una de las maneras que mides funcionamiento de la inversión está al lado de calcular la vuelta anual, o de la producción, producida por la inversión. Por ejemplo, si compras una acción para $12 una parte y una venta más última él para $18 una parte, debes calcular la vuelta anual en la acción.

Una vuelta anual, o la producción, se asemeja a un tipo de interés. Comparando la vuelta una acción gana a la vuelta proporcionada por otras inversiones, ganas un marco de la referencia y consigues una idea mejor de si un sentido particular de las marcas de la inversión.

Mientras que el calcular vuelve obviamente sentido de las marcas, observar que es una de las tareas tus fondos mutuos que compañía lo hace de gerencia calcula vueltas anuales. Por lo tanto, no necesitas duplicar este esfuerzo. En efecto, uno de los servicios estás pagando ya los fondos mutuos que la compañía de gerencia para es el cálculo de esta medida de funcionamiento importante.

Las compañías de gerencia del fondo mutuo calculan vueltas sobre una base-típico anual usando el año civil pues el período para el cual se calculan las vueltas. Tu inversión que lleva a cabo período puede no emparejar el período para el cual la vuelta era calculada. Por ejemplo, si llevas a cabo una inversión por un año pero tu año funciona del 1 de julio al 30 de junio, una medida de vuelta proporcionada por la compañía del fondo mutuo puede no ser útil si la vuelta está del 1 de enero al 31 de diciembre. Sin embargo, si utilizas la inversión prudente del fondo mutuo estrategia-que es simplemente invertir por períodos más largos, comprar y entonces sostener- las medidas de funcionamiento de la compañía de gerencia del fondo mutuo te dan la información que necesitas.

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