Vouloir apprendre quelque chose de nouveau au sujet de l'assurance automatique ? Quelque chose qui peut vous sauver beaucoup d'argent ou obtient une réclamation payée ? Oublier les bouts habituels. Vérifier ces secrets.

1. Exiger les minimum légaux de politique si vous n'avez aucun capital. Avez-vous besoin vraiment de beaucoup de couverture de la garantie si vous n'avez aucun argent à la banque ? Les compagnies d'assurance te diront que vous parce que vous pouvez être poursuivis sans se soucier. C'est possible. Je ne peux pas te promettre que vous ne serez pas poursuivis et extrémité payant vers le haut un morceau de votre chèque de règlement à quelqu'un la vie.

Cependant, les vendeurs honnêtes d'assurance admettent que les gens sans capitaux sont rarement poursuivis. Les avocats travaillent à une commission dans ces cas, et ne prendront pas un cas où il n'y a aucun argent à rassembler. En fait, avoir une plus grande politique de responsabilité peut être une invitation de poursuivre, et il ne vous protégera pas contre la responsabilité personnelle, parce qu'ils poursuivent toujours pour plus que la limite de politique de toute façon.

Si vous n'avez aucun capital à protéger, pourquoi s'assurer automatique ? Puisque c'est une condition légale. Dans ce cas pourquoi l'achat non simplement l'assurance minimum a exigé ? Mais faire attention. Mon propre type d'assurance s'est trouvé pendant des années, réclamant j'ai eu juste cela, quand en fait je payais « des minimum compagnie-recommandés. » Vous pourriez devoir pousser le point, et pouvez même devoir signer quelque chose vous disant comprenez à quel point elle risquée est d'être « sous-assuré. »

2. Valeur diminuée par réclamation. Si vous avez une politique de collision, votre compagnie d'assurance payera les réparations après un accident. Cependant, les dommages financiers sont-ils vraiment fixés ? Pas nécessairement. Une voiture qui a été dans un accident et a fait fixer le corps peut regarder la même chose, mais eux ne se vendra pas pour le même prix. Payeriez-vous la même chose une voiture qui a été dans un accident ?

Une voiture qui a été dans un accident pourrait valoir la peine $2.000 moins qu'une voiture intacte semblable. Ceci s'appelle « la valeur diminuée, » et peut être couvert par votre politique. Cependant, la valeur diminuée n'est souvent pas payée à moins que vous poussiez le point. Obliger un marchand de voiture à faire une évaluation de la valeur diminuée au besoin, et présenter ceci à la compagnie d'assurance. Vous payez l'assurance pour faire couvrir vos pertes, et elles ne sont pas couvertes si vous n'êtes pas payé pour ceci.

3. Abaisser vos primes en enlevant des enfants de la politique. Vous avez pu avoir déjà découvert que vous payez beaucoup l'assurance tant que vous avez des enfants de conduire-âge à la maison. Même si ils ne sont pas en ligne à l'école, si leur résidence légale est votre maison, vous payez plus.

Cependant, il y a une exception peu connue à cette règle. Si vos enfants sont à une université qui est plus de 100 milles de distance, vous pouvez les avoir enlevés la police d'assurances d'assurance. Ceci peut nettement réduire vos primes. Le crochet ? Elles sont les conducteurs exclus, ainsi vous ne pouvez pas les laisser conduire la voiture quand elles viennent à la maison pour visiter.

Ce sont justes quelques exemples des secrets automatiques d'assurance que les compagnies d'assurance ne veulent pas probablement que vous sachiez.

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