Selon le site Web de la FTC "Nul ne peut légalement supprimer exactes et à jour les renseignements négatifs d'un rapport de crédit. La loi vous permet de demander une enquête de l'information dans votre dossier que vous avez des différends comme inexactes ou incomplètes".

Ceci est un message qui semble très simple. En fait, de nombreux critiques de crédit de réparation et de réparation de crédit de droit des sociétés comme la loi Lexington vais essayer d'utiliser ce message pour dire que le seul recours pour les personnes ayant un mauvais pointage de crédit est à attendre pour leur crédit à améliorer de sa propre initiative. Lorsque vous prenez le temps de la recherche juridique sur les rapports de crédit et vos droits de contester les informations négatives dans votre rapport de crédit, cependant, vous trouverez que la FTC cite ci-dessus est beaucoup moins noir et blanc que les critiques de la réparation de crédit voudraient vous faire croire.

Cela a surtout à voir avec l'idée de l'inexactitude des c. précis quand il s'agit de l'information figurant dans votre rapport de crédit. Lorsque l'on pense généralement de ces termes, nous pensons à elles en fonction de la façon dont ils sont définis dans un dictionnaire. Dans le monde de rapports de crédit, cependant, ces deux mots veulent dire quelque chose de différent. Même s'ils ne sont pas entièrement redéfini, les définitions de ces deux mots comme ils sont utilisés dans le Fair Credit Reporting Act (FCRA) sont modifiés lorsqu'ils sont appliqués à des système d'évaluation du crédit.

En essayant de se faire une idée de ce qui est exact quand on parle de votre rapport de crédit, il est utile d'identifier ces choses qui ne sont pas exacts.

Pour commencer, il ya des éléments qui sont manifestement inexactes ou inopportun. Ce sont des annonces pour votre rapport de crédit qui appartiennent à quelqu'un d'autre, ont été ajoutées plus d'une fois, sont le résultat d'une usurpation d'identité, ont été répertoriés plus de 7 ans, etc raison de la façon dont le système de crédit fonctionne, il est étonnamment commun pour ces types d'éléments à mettre fin à votre crédit. En fait, les études montrent que la majorité des rapports de crédit contiennent ces types d'erreurs.

Pour de nombreuses personnes, c'est le seul type de point négatif à leur avis, peut être contesté et retiré d'un rapport de crédit. La vérité, c'est il ya un certain nombre d'autres classifications des articles négatifs sur votre rapport de crédit que vous avez le droit de contester.

En plus de contester les points négatifs qui sont manifestement inexacte ou tardive, vous avez aussi le droit de contester tout élément que vous avez l'impression est trompeuse, incomplètes, équivoques, invérifiables, ou manquent de clarté biaisées.

Les retombées financières d'un divorce est une façon pour le moins évident ces types de crédit de l'inexactitude des listes d'apparaître sur votre rapport de crédit. Souvent, dans un divorce, les responsabilités financières sont réparti entre les deux époux. L'un des conjoints mai recevoir la maison, tandis que l'autre reçoit une voiture et les cartes de crédit. Chacun des époux est alors responsable de la poursuite des paiements que les objets qu'ils ont été affectés. Le problème est que les créanciers n'ont pas à respecter les termes du juge du divorce. Si une personne cesse de paiement de l'hypothèque, par exemple, parce que les deux noms sont sur la paperasserie, le prêteur cherchera à percevoir le paiement de deux personnes et si elles ne reçoivent pas ce paiement, ils mai rapport de la délinquance sur les deux personnes du crédit. Donc, même si un seul conjoint est vivant dans la maison et est responsable de l'exécution des paiements, l'autre peut toujours avoir leur pointage de crédit martelé par le prêteur.

Dans un cas comme celui-ci, le conjoint innocent peut faire clairement le cas que les impayés figurant sur leurs rapports de crédit sont trompeurs car ils font leur crédit une mauvaise image, même si elles n'ont rien fait de mal.

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